中央金融工作会议指出,要做好绿色金融这篇大文章,为金融高质量发展提供了明确的方向和指引。
在致力于实现“碳达峰”和“碳中和”目标的大背景下,绿色金融的蓬勃发展显得尤为关键。它不仅是引领经济走向绿色、低碳、可持续发展的强劲引擎,更是应对气候变化、改善生态环境的重要力量。
作为绿色金融领域的先行者,当下,江苏银行正以其独具特色的绿色金融业务,为我国绿色发展注入生生不息的动力。
绿色金融的先行者
回顾江苏银行十年来的绿色金融发展轨迹,可以明显看到“绿色”已经逐渐渗透到该行经营发展的血脉之中。
从2013年开始,江苏银行便将绿色金融作为特色化经营的重要方向,是国内较早在总行设立绿色金融专营机构的商业银行。2015年,江苏银行设立绿色金融事业部,致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。2018年,江苏银行加入中英绿色金融工作组,成为中英金融机构环境信息披露试点单位。同年,江苏银行加入人民银行绿色金融标准工作组,参与编制中国首批绿色金融标准《金融机构环境信息披露指南》。2021年,江苏银行宣布采纳联合国“负责任银行原则”,绿色发展又迈出关键一步。
近年来,江苏银行还坚持从战略高度推进绿色金融集团化发展。在“十四五”发展战略规划中,江苏银行明确将绿色金融作为八大重点发展领域之一,围绕“专业化经营提升市场竞争力、多元化产品提升金融供给、差异化政策培育基础客群、前沿探索构建环境与社会风险管理体系”战略目标,深入推进绿色金融集团化发展。
除了从集团战略层面确立一致的目标和方向外,江苏银行还注重执行层面的协同合作。
在组织架构调整上,江苏银行在总行层面成立了绿色金融委员会,统筹全行资源齐抓共管绿色金融。同时,该行将绿色金融部升级为一级部门,牵头协调各部门共同推进全行绿色金融业务。江苏银行还在分行设立绿色金融团队和绿色支行,成立专业队伍。截至目前,江苏银行开设了11家绿色支行,充分发挥其绿色金融政策和产品的试验田作用,推动绿色金融产品先行先试。
绿色金融的创新者
要想绿色金融之路行稳致远,理念和产品侧的创新必不可少。
江苏银行依托融合创新,实施“绿色+”经营策略,聚力打造“能源金融、生态金融、转型金融”三大业务经营体系,努力做好绿色普惠、绿色科创等五篇大文章融合发展。
为了更好解决工业企业绿色发展道路中的融资问题,江苏银行推出了“低排贷”、“节水贷”、“苏碳融”、“碳账户挂钩贷款”、“ESG表现挂钩贷款”等系列专属产品,为企业节能降碳、节水改造、烟气治理、固废处置等不同需求提供相应的资金支持。
比如,江苏银行落地投放了全国首笔再贷款支持、挂钩碳账户绿色贷款“苏碳融”,通过向泰州核润新能源有限公司发放500万元贷款,支持企业光伏电站建设。该行还落地全国首单“ESG表现挂钩贷款”,向徐州“龟山云创文旅小镇科普馆项目”投放贷款3000万元。
在绿色金融的创新征途上,江苏银行马不停蹄,先后承销了江苏省首单农田水利专项债、江苏省首单绿色债券等。
以碳中和债为例,江苏银行向某大型发电集团推荐碳中和债产品,并以提前市场询量、包销资金引导市场价格等多项措施保障产品顺利发行。经测算,该期碳中和债募集资金可实现年减排二氧化碳16.4万吨、节约标准煤6.2万吨、减排二氧化硫32.7吨。
此外,江苏银行还在2023年落地了全国首单数字人民币“绿票e贴”业务;承销了全国首单租赁行业蓝色债券和绿色日元海外债,落地了全省首单“生态产品价值(GEP)质押”和“环保担”项目贷款。
截至目前,江苏银行已建立涵盖公司信贷、投行、普惠、网金、跨境、零售、同业、理财、租赁九大业务板块的绿色金融集团化产品体系,充分满足市场主体多层次绿色金融需求。
精耕细作换来的是累累硕果。截至2023年末,江苏银行集团口径绿色投融资规模突破4500亿元,全年增速超过40%。
这些硬核数据,不仅是过往成绩的见证,更是对未来可持续发展的坚定承诺。
绿色金融的引领者
在新时代的浪潮中,江苏银行正以其独特的视角,深度挖掘绿色金融的潜力。该行积极拥抱金融科技,以创新的思维,引领绿色金融的深度发展。
智慧化作为江苏银行的核心战略之一,已经成为其推动绿色金融创新发展的关键动力。通过引入先进的信息技术和数据分析手段,江苏银行构建了智能化、高效化的绿色金融服务体系。
比如,江苏银行自主研发的“苏银绿金”绿色金融专业化系统,搭建了以“智能化”主体畅通业务流程、“数据舱”夯实数据根基、“驾驶舱”掌控业务全景的“一体两翼”系统架构,实现绿色金融业务智能认定、环境效益自动测算、绿色客户分层分类,有效防范“漂绿”“洗绿”风险。与此同时,“苏银绿金”系统还赋能企业碳资信、前瞻性环境与社会风险管理等体系建设,推动江苏银行绿色金融在智能发展的赛道上“跑出加速度”,成功入选中国网“年度中小银行数字化转型优秀案例”。
此外,江苏银行还通过物联网、大数据、人工智能等技术手段,及时获取污染物排放、用能、用水、用电等多维度数据,为客户ESG评级、“碳画像”等提供技术和数据支撑。
智慧化战略的实施,不仅使得江苏银行的绿色金融服务更加便捷和个性化,而且还极大提高了金融服务的效率和水平,在促进江苏银行实现自身绿色发展的同时,也为整个绿色金融行业的发展提供了样本参考。